Mutuelles et assurances santé : études et avis

On le sait, l’assurance santé accentue ses déremboursements année après année. Les mutuelles santé prennent donc une part de plus en plus importante dans nos vies. Tant au niveau des compléments de remboursement qu’elles permettent, qu’au niveau de notre budget. Car les prix de ces assurances augmentent à mesure que les la sécurité sociale dérembourse. Il devient donc important de comparer les différents acteurs de ce marché qui devient de plus en plus lucratif. Voici donc les assureurs que nous avons décrypté pour vous, afin d’en savoir plus sur leur capacité réelle à nous épauler dans nos besoins de santé.

 

Allianz

Allianz est l’assureur N°1 en Europe. Il est présent sur tous tableaux, et depuis de longues années. Nous voyons ici comment le géant Allemand de l’assurance développe son contrat de mutuelle santé. Quel prix annuel ? Quelles prises en charge réelles sur les différents postes ? En bref, comment se comporte la complémentaire santé d’Allianz si on le met en prise à un cas concret ? Allianz est-il meilleur que la concurrence ? Si vous souhaitez tout connaître du contrat Allianz sur la santé, c’est par ici.

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Axa

Autre géant de l’assurance, voici le Français Axa, N°1 mondial depuis presque 10 ans. L’expertise d’Axa n’est plus à remettre en question depuis de nombreuses années. Reste qu’il s’agit, à l’instar d’Allianz, d’une compagnie d’assurance, et non d’une mutuelle. Après un historique de la société, nous vous expliquons comment Axa se positionne par rapport aux dépenses de santé. Est-il meilleur que de plus petites compagnies ? Plus performant que les mutuelles d’assurance qui lui font concurrence ? Pour le savoir, rendez-vous sur cette page.

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GAN

Le GAN est une filiale du groupe Groupama. De fait, fonctionne-t-il de la même façon ? Ses produits sont-ils meilleurs ou moins bons que ceux développés par sa maison-mère ? Nous avons soumis la complémentaire santé du GAN à de multiples tests et cas pratiques. Découvrez sur cette page comment le GAN s’est comporté en face de ces cas. Nous vous délivrons une étude complète ainsi que notre avis sur les mutuelles santé du GAN. Vous saurez si ces dernières sont réellement performantes  en vous rendant sur la page du GAN.

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GMF

Au départ exclusivement réservée aux fonctionnaires de l’état, la GMF s’est ouverte il y a longtemps. Si la mutuelle d’assurance réserve toujours des tarifs préférentiels aux agents de la fonction publique, nous avons souhaité savoir si elle pouvait être compétitive aussi pour les travailleurs du privé. Optique, dentaire, hospitalisation, montant des cotisations… Pour consulter les résultats de notre mise à l’épreuve de la complémentaire santé de la GMF, vous pouvez cliquer sur ce lien.

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Groupama

Groupama est une marque bien connue, développant des produits d’assurance dans tous les secteurs, aussi bien pour les personnes que pour les biens. Il est donc tout à fait normal pour nous de décrypter la mutuelle santé de l’un des plus grands assureurs Français. Vous découvrirez dans cette page comment la complémentaire santé de Groupama se comporte vis-à-vis de la concurrence, farouche à ce niveau. Sans vous dévoiler quoi que ce soit, sachez tout de même que notre étude place les mutuelles Groupama sur le podium.

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MAAF

S’il existe encore une personne ici qui ne connaît, ne serait-ce que de nom, la MAAF, c’est qu’elle a éteint son poste de télévision depuis au moins 10 ans. Pour cette raison, nous avons voulu en savoir plus sur cet assureur devenu professionnel de la communication. Nous avons donc soumis la MAAF à nos expertises sur chacune de ses garanties, en établissant des études de cas complètes, tant sur l’optique, les soins dentaires, l’hospitalisation que sur les prothèses auditives. Vous n’avez plus qu’à consulter les résultats.

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MACIF

On sait la MACIF très performante sur les assurances habitation, mais l’est-elle sur les mutuelles santé ? Nous avons passé au crible toutes les garanties de la MACIF, et réalisé un devis pour des mutuelles familiales. Vous pouvez découvrir le résultat de nos recherches et de nos différents calculs sur ces garanties. La MACIF rembourse-t-elle mieux les soins dentaires que l’ophtalmologie ? L’hospitalisation y est-elle bien couverte ? Et qu’en est-il du montant des cotisations ? Toutes ces réponses sont ici.

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MAIF

La MAIF est également très présente médiatiquement parlant. Et sa communication est très axée sur la coopération et l’entraide. Nous voulions donc vérifier que les valeurs prônées par l’assureur étaient bien mises en application. La MAIF est-elle réellement aussi militante qu’elle le prétend ? Si tel est le cas, les prises en charge sur les postes lourds doivent être bonnes, non ? Rassurez-vous, la MAIF est bien présente sur notre podium, et en très bonne place même. Vous pouvez le vérifier par vous-même par ici.

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MATMUT

Neuvième assureur de notre liste de sélectionnés pour cette étude sur les garanties des mutuelles santé, la MATMUT n’est pas, à la base, une spécialiste de l’assurance santé. Chose que nous vérifierons au gré de nos études de cas que vous pouvez consulter sur les différents pages de notre site. La mutuelle d’assurance, souvent proche de la MAIF semble sur le bon chemin. Découvrez en quoi la MATMUT a encore besoin de progresser en lisant la page qui lui est consacrée.

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Ag2r mutuelle

Voilà maintenant plus de 110 ans qu’Ag2r mutuelle œuvre dans l’intérêt de ses assurés. Spécialisé dans la protection de la personne, ce groupe d’assurances propose diverses solutions relatives à la retraite, la santé et la protection du patrimoine de ses clients. Comptant actuellement 15 millions d’adhérents, le groupe est le tout premier groupe de protection sociale en France et le 1er assureur des branches professionnelles. Leader national également en matière de retraite complémentaire, l’assureur se distingue de ses concurrents également par sa gouvernance paritaire et mutualiste qui en font aujourd’hui un acteur majeur du secteur de l’assurance.

Smatis

Fondé en 1943 et s’adressant dans un premier temps aux travailleurs indépendants de l’Ouest et du Sud-Ouest, la mutuelle Solidarité Mutualiste de l’Association des Travailleurs Indépendants et Salariés de France (SMATIS) n’a cessé de diversifier ses services en proposant notamment des offres santé très compétitives aux entreprises en partenariat avec AXA et des assurances auto et habitation, accidents de la vie et protection juridique en association avec Thélem assurances. Les résultats sont là puisque pas moins de 93% des clients de la mutuelle sont pleinement satisfaits de ses prestations et notamment de son service d’assistance 24h/24.

Direct Assurance

Fondée en 1992, Direct Assurance est une filiale du groupe AXA. Plus particulièrement spécialisé dans l’assurance auto, la compagnie d’assurances met également à la disposition de ses clients des assurances habitation et moto. Actuellement, cette dernière est le leader français dans le domaine de l’assurance en ligne et permet, par le biais de son application et de son site, de gérer l’ensemble de ses contrats. Des conseillers sont également en mesure de répondre aux différentes questions des adhérents par téléphone. En 2017, la compagnie a lancé sa toute première offre Assurance Emprunteur.

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Aviva mutuelle

Créée en 1797, Aviva mutuelle est un groupe d’assurance qui est aujourd’hui présent dans 16 pays dans le monde et qui est l’un des leaders du secteur de l’assurance au Royaume-Uni. Il s’agit de l’un des tout premiers assureurs européens. En France, le groupe compte plus de 3 millions d’adhérents. Les activités du groupe se concentrent essentiellement sur la gestion d’actifs, l’épargne à long terme (assurance-vie) et l’assurance dommage. Comme certains de ses concurrents, l’assureur propose aujourd’hui un accès à ses services directement en ligne par le biais de ses différentes filiales comme par exemple Eurofil et s’investit de plus en plus dans le financement de l’économie sociale et solidaire.

MMA mutuelle

Au même titre que la MAAF et la GMF, MMA mutuelle est l’une des trois enseignes de la société de groupe d’assurance mutuelle Covéa. Fondé en 1828, ce groupe d’assurance mutuelle française compte aujourd’hui environ 1800 points de vente et plus de 3 millions de clients. Les professionnels comme les entreprises constituent son marché prioritaire. Animé d’un esprit mutualiste développé aussi bien dans la couverture solidaire des risques assurantiels que dans le mode de gouvernance de l’entreprise, celle-ci s’appuie sur un important réseau d’agents généraux de 1100 chefs d’entreprise indépendants sur le terrain pour offrir le meilleur service client au quotidien.

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Harmonie mutuelle

Harmonie mutuelle est actuellement la toute première mutuelle santé en France et est le fruit de la fusion entre différentes mutuelles. Celle-ci compte actuellement 4.5 millions d’adhérents mais également 35000 entreprises et plus de 520000 ayants droit au régime social des indépendants. Engagée historiquement en faveur d’un système de santé responsable, cette mutuelle s’appuie sur un réseau de 300 agences dans toute la France. Ses prestations se concentrent essentiellement sur la complémentaire santé, l’épargne et la prévoyance à destination des particuliers, bien sûr, mais également des professionnels indépendants, des entreprises ou encore des agents de la fonction publique.

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Eovi MCD Mutuelle

Mutuelle de santé interprofessionnelle nationale, Eovi MCD Mutuelle met à la disposition de ses clients des offres de complémentaire santé, retraite, prévoyance ou encore épargne. Elle est actuellement l’un des actionnaires de la société d’assurance mutualiste Mutex qui est spécialisée dans la prévoyance et les couvertures santé pour les branches professionnelles ainsi que pour les grandes entreprises. Cette mutuelle est à but non lucratif et assure un accompagnement humain et solidaire de ses adhérents pour la couverture de l’ensemble de leurs besoins de protection en santé, en prévoyance, en retraite ou en épargne. Celle-ci compte 1.5 million de clients et s’appuie sur un réseau de 200 agences en France, ce qui en fait un acteur incontournable de la protection sociale.

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Euro Assurance

Filiale du groupe ASSU 2000, Euro Assurance est un courtier en assurance généraliste qui travaille notamment avec les plus importantes compagnies d’assurance afin d’offrir à ses clients des produits d’assurance correspondant parfaitement à leurs besoins et aux prix les plus attractifs. Possédant une expertise avérée en matière d’assurance dématérialisée, ce courtier a été l’un des pionniers de l’assurance en ligne. S’adaptant à tous les profils et aux modes de vie de ses clients, ce courtier permet à ces derniers de réaliser eux-mêmes la gestion de leurs contrats à distance, aussi bien en ligne que par téléphone et cela, 7 j/7.

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Swiss Life

Swiss Life est actuellement le groupe d’assurance-vie le plus important de Suisse. En matière d’assurance de la branche vie, celui-ci est l’un des leaders aussi bien en France qu’en Allemagne. Outre le fait d’être un acteur majeur en assurance et gestion du patrimoine, le groupe bénéficie également d’une solide réputation en sa qualité d’assureur gestion privée. Ayant une clientèle composée aussi bien de particuliers que d’entrepreneurs, à titre privé et professionnel, le groupe existe depuis 110 ans et compte 1.6 million d’adhérents pour ses solutions à la fois innovantes et performantes en matière de retraite, d’épargne, de santé ou encore de prévoyance.

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Generalli

Compagnie d’assurance italienne fondée en 1831, Generalli est actuellement la troisième compagnie d’assurance au niveau mondial et doit son nom au fait qu’elle fut la première à proposer une couverture multirisques à ses adhérents. Celle-ci compte plus de 70 millions de clients et figure parmi les leaders en matière d’assurance-vie. La France est actuellement le 3ème marché du groupe et propose des produits ainsi que des services très variés allant de l’assurance dommages à la protection sociale en passant par l’épargne à l’attention des particuliers comme des professionnels. En France, le groupe est notamment le 1er assureur sur le marché internet de l’épargne.

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CNP assurance

Fondée en 1959, CNP Assurances est une compagnie d’assurances de personne d’origine française. Forte de sa position de leader en matière d’assurance-vie et d’assurance emprunteur, elle n’a cessé de développer son offre en se spécialisant notamment dans les métiers de la prévoyance et de la protection. Elle compte 27 millions d’assurés en prévoyance et protection dans le monde. S’appuyant sur deux solides réseaux partenaires que sont celui de la Banque postale et celui des Caisses d’épargne, ses deux principaux actionnaires, la compagnie peut compter sur plus de 21000 points de vente pour gérer ses différents produits en retraite, en prévoyance ou encore en couverture de prêts.

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